“전세로 살고 있는데 세금 돌려받을 수 있을까요?”많은 분들이 ‘주택자금공제’는 집 산 사람만 받을 수 있다고 오해합니다. 하지만 전세 거주자도 일정 요건을 충족하면 종합소득세 신고 시 세액공제를 받을 수 있습니다. 이번 글에서는 전세자금 대출이 있을 때 세액공제 대상이 되는지, 그 조건과 주의사항을 상세히 정리해 드립니다. 전세자금대출도 공제 가능하다 전세자금대출 원리금 상환액도 일정 조건을 충족하면 세액공제 대상입니다. 이는 '주택자금공제' 항목 중 무주택 세대주가 국민주택규모 이하 주택에 대해 전세자금대출을 이용했을 때 적용됩니다. 즉, 단순히 전세로 살고 있다고 공제가 되는 것이 아니라 대출을 통해 자금을 조달했으며, 조건에 부합해야 세액공제가 인정됩니다. 전세자금 세액공제 요약 조건① 무주택 ..

“부모님이 65세 넘으셨으니 세금 공제되겠지?” 이렇게 생각하셨다면 놓치는 공제가 있을 수도 있습니다. 종합소득세에서 65세 이상이면 받을 수 있다는 ‘경로우대 세액공제’, 실제 조건과 금액, 자동 여부까지 정확히 알아야 합니다. 이번 글에서 경로우대 공제의 오해와 진실을 확실히 정리해 드립니다. 기본요건: 만 65세 이상이면 적용 가능 종합소득세 경로우대 세액공제는 만 65세 이상이면 원칙적으로 받을 수 있습니다. 다만 ‘연령만’으로 자동 공제가 되는 것이 아니라, 기본공제 대상자에 포함되어야 세액공제가 적용됩니다. 즉, 단순히 나이만 해당된다고 자동으로 공제가 적용되는 것이 아닙니다. 본인 또는 부양가족(배우자, 부모 등)이 기본공제 대상 + 65세 이상 요건을 동시에 충족해야 합니다. 예시65..

당신의 세금, 제대로 줄이고 있나요? 같은 소득이라도 프리랜서와 직장인은 세액공제 방식이 완전히 다릅니다. 특히 프리랜서는 정산이 아니라 ‘신고’로 진행되기 때문에 모르면 수십만 원을 더 낼 수도 있습니다. 지금부터 반드시 알아야 할 세액공제 차이, 깔끔하게 비교해 드립니다. 근본적 차이: 정산 vs 신고 직장인은 연말정산을 통해 자동으로 세액공제를 적용받습니다. 회사가 국세청과 연계된 전산 시스템을 통해 보험료, 교육비, 기부금, 의료비 등을 알아서 불러와 반영합니다. 반면 프리랜서는 종합소득세 신고 시, 본인이 직접 항목을 입력하고 증빙해야 합니다. 이 과정에서 빠뜨리는 항목이 있으면 그만큼 환급이 줄거나 불필요한 세금을 더 내는 결과가 생깁니다. POINT직장인은 자동 반영, 프리랜서는 수동 입력..

당신은 두 번 세금 내고 있는 걸 수도 있습니다. 연말정산과 종합소득세, 이름은 달라도 비슷하다고 착각하면 환급도, 절세도 놓치기 쉽습니다. 직장인도, 프리랜서도 이 둘의 차이를 정확히 알아야 불이익 없는 세금 신고가 가능합니다. 이번 글에서는 헷갈리는 두 제도를 명확히 구분해 드립니다. 지금부터 정확히 알아두세요. 당신의 세금이 달라질 수 있습니다. 신고 주체와 대상부터 다르다 연말정산은 '회사'가 대신해주는 세금 정산이고, 종합소득세는 본인이 직접 신고해야 하는 '세금 신고'입니다. 연말정산은 급여를 받은 근로소득자, 즉 '직장인'이 한 해 동안 미리 낸 원천징수세액을 기준으로 세금이 많았는지 적었는지를 회사를 통해 정산하는 절차입니다. 반면 종합소득세는 사업소득, 프리랜서 소득, 임대소득, 이자..

“카드 썼는데, 이건 경비인가요? 소득공제인가요?” 프리랜서나 개인사업자뿐 아니라 직장인도 종종 헷갈리는 질문입니다. 같은 카드 사용인데 어떤 경우는 ‘경비’, 어떤 경우는 ‘공제’로 구분되기 때문이죠.종합소득세 신고 시즌이 다가오면 특히 많은 분들이 이 부분에서 혼란을 겪습니다. 이번 글에서는 ‘경비처리’와 ‘카드공제’의 명확한 차이를 사례 중심으로 이해하기 쉽게 정리해 드립니다. 카드 사용 = 모두 경비처리? NO 사업자든 직장인이든 카드 사용 기록이 있다고 해서 자동으로 경비처리 또는 공제가 되지는 않습니다.어떤 목적의 소비인지가 핵심입니다.즉, 사업 관련 지출이면 '경비', 생활 관련 지출이면 '카드공제'로 처리됩니다. 경비처리 대상- 사업용 지출(사무용품, 광고비, 출장비 등)- 개인사업자, ..

“업무용 지출에 대한 현금영수증, 종합소득세 신고할 때 쓸 수 있나요?” 프리랜서나 개인사업자라면 누구나 겪는 질문입니다. 카드매출은 자동으로 잡히는데, 현금 지출은 누락될까 걱정되시죠?결론부터 말씀드리면, 적격 요건을 갖춘 현금영수증은 전부 경비 처리 가능합니다. 다만 처리 방법, 제출 방식, 증빙 기준 등을 정확히 모르면 세무조사 대상이 될 수 있으니 주의가 필요합니다. 가산세 피하는 방법👆️ 전자세금계산서 신고방법👆️ 경비처리 가능한 현금영수증 조건 단순히 ‘현금으로 결제하고 영수증을 받았다’고 해서 모든 지출이 경비로 인정되는 것은 아닙니다. **사업과 관련된 실제 지출이면서, 지출 증빙용 현금영수증으로 발급되어야만 종합소득세 신고 시 필요경비로 인정됩니다. ✅ 인정 요건- 사업 관련 지..

“전세 또는 월세 수익도 세금 신고해야 하나요?” 부동산 임대소득이 있는 경우, 연소득 규모와 무관하게 종합소득세 신고 대상이 될 수 있습니다. 하지만 임대사업자는 일반 개인사업자와는 다르게 신고 항목, 공제 범위, 서류 종류도 조금씩 다릅니다.특히 첫 신고라면 ‘신고서 작성법’을 정확히 알고 진행해야 불이익을 피할 수 있습니다. 임대소득도 종합소득세 대상 부동산 임대소득은 연간 2000만 원 초과 시 무조건 종합소득세 신고 대상입니다.2000만 원 이하라도 조건에 따라 합산 과세 또는 분리과세 선택이 필요합니다. 주택 수, 공시가격, 전용면적, 보유 기간 등에 따라 과세 방식이 달라지므로 내 임대소득이 어떤 유형인지 파악하는 것이 첫 단계입니다. ✅ 기본 과세 기준- 주택임대소득 연 2천만 원 초과:..

공제 하나 놓쳐서 환급 못 받는다면? 종합소득세 신고는 끝났지만, 아직 환급을 받지 못하셨나요?혹은 이번엔 꼭 환급받고 싶어서 미리 준비 중이신가요?그렇다면 지금 반드시 확인하셔야 할 것이 ‘공제 항목 점검’입니다.공제를 얼마나 챙겼느냐에 따라 실제 납부세액은 물론, 환급 여부까지 완전히 달라집니다. 지금 이 시점에 준비만 잘해두면, 내년 신고 시 환급은 물론, 세무서 문의나 누락 걱정 없이 깔끔한 절세가 가능합니다. 공제만 잘 챙겨도 환급 가능 종합소득세 신고 시 받을 수 있는 공제는 매우 다양합니다.소득공제 + 세액공제 + 경비처리까지 각각의 항목을 준비하면기납부세액보다 신고세액이 적어져 결과적으로 환급으로 이어질 수 있습니다.공제는 크게 아래와 같이 나뉩니다: 공제 구분주요 항목환급 연결 가능..

공제와 경비처리, 헷갈리면 손해입니다 종합소득세 신고를 하다 보면 '소득공제', '세액공제', '경비처리'라는 단어들이 혼용되며 등장합니다. 문제는 이 개념들이 비슷해 보여도 세금 계산에 미치는 영향이 완전히 다르다는 점입니다. 특히 프리랜서나 개인사업자의 경우, 공제와 경비처리를 제대로 구분하지 못하면 환급은커녕 가산세까지 낼 수 있습니다. 이번 글에서는 '공제'와 '경비처리'의 차이를 가장 혼동되는 사례 중심으로 쉽게 비교해드립니다.내게 해당하는 항목은 무엇이고, 어떻게 적용해야 절세 효과가 클지까지 함께 설명드립니다. 공제와 경비처리, 무엇이 다른가? 아래 표를 보면 둘의 차이를 한눈에 파악할 수 있습니다.항목공제경비처리적용 대상근로소득자, 종합소득자 모두사업소득자 (프리랜서, 개인사업자 등)..

공제 항목 놓치면 환급도 없습니다 종합소득세 신고 시 어떤 공제를 받을 수 있는지 제대로 알고 계신가요?많은 프리랜서, 개인사업자, 직장인이 공제 항목을 헷갈려 하거나 일부만 입력해 불이익을 받습니다.정확한 기준을 모르면 수백만 원의 세금을 더 낼 수 있기에,신고 전에 전체 공제 항목을 한눈에 파악해두는 것이 절세의 시작입니다. 이번 글에서는 복잡한 공제 항목을 **한 장의 표로 간단 정리**하고,누가 어떤 공제를 받을 수 있는지 핵심만 알려드리겠습니다. 종합소득세 공제 항목 요약표 공제 유형항목주요 조건공제 방식소득공제인적공제본인, 배우자, 부양가족 (연소득 100만원 이하)1인당 150만원 공제보험료보장성 보험 본인·부양가족 명의연 100만원 한도의료비총급여 3% 초과분 공제한도 없음교육비본인, ..